Un nuevo caso de corrupción que
involucra a funcionarios mexicanos es investigado en Estados Unidos.
La Comisión
de Bolsa y Valores (SEC) inició una
investigación sobre presuntos pagos ilegales a funcionarios mexicanos para
beneficiar a una compañía extranjera que se especializa en otorgar préstamos
vía nómina a empleados gubernamentales.
La propia
empresa involucrada, World Acceptance
Corporation (WAC), notificó a la SEC y al Departamento de Justicia que había
iniciado una investigación interna y que tenía la intención de cooperar para
determinar y en su caso sancionar los posibles pagos indebidos.
De acuerdo con un reporte entregado
en febrero de 2018 a la SEC, la investigación va en dirección de saber en qué
medida los pagos realizados por WAC de México SA de CV entre 2010 y 2017 a
funcionarios mexicanos, pudieron haber violado la Ley de Prácticas Corruptas en
el extranjero (FCPA, por sus siglas en inglés) y otras leyes locales.
El monto de presuntos sobornos no ha
sido revelado, ni las dependencias de gobierno involucradas.
WAC de
México es una filial de una empresa estadounidense que tiene su base de
operaciones en Carolina del Sur, y que cotiza desde hace 25 años en la Bolsa de
Valores de Nueva York.
En México opera como una Sociedad
Financiera de Objeto Múltiple (Sofom), con registro ante la Comisión Nacional
para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
(Condusef). Se dedica a otorgar préstamos a empleados y trabajadores, bajo el
nombre comercial de Préstamos Viva y Préstamos Avance, y cuenta con más de 100
sucursales en el país, desde Yucatán hasta Tijuana.
Mediante convenios con los gobiernos
federal y estatal, WAC ofrece préstamos de hasta 200 mil pesos a trabajadores
de la educación, del sector salud y de otras dependencias de gobierno, a un
Costo Anual Promedio (CAT) de 123% sin IVA, con plazos de 24 a 120 meses.
Además, ofrece a los burócratas promociones para
ganar dinero a cambio de promover los créditos entre sus compañeros de trabajo.
“Recomiéndanos con tus amigos y gana
400 pesos por cada uno”, dice la publicidad de WAC. “Imprime tus cupones (…) si
le entregamos el préstamo, ¡ya ganaste!”.
Con el interés de obtener un pago
extra, los empleados de gobierno se han convertido en promotores de los
créditos.
Incluso, en
el sitio web de Préstamos Viva –que es la marca que está especializada en
créditos para burócratas- aparece la fotografía de una supuesta trabajadora del
sector salud afuera de un hospital rural del IMSS.
Los préstamos descontados vía nómina
los empezó a otorgar WAC en 2010 en el estado de Coahuila, cuando era
gobernador Rubén Moreira, y de ahí se extendieron a 35 ciudades del país,
mediante convenios gubernamentales.
Según los estados financieros de la
empresa, los préstamos de WAC descontados vía nómina en México superaron en
2017 los 55 millones de dólares, equivalentes unos mil millones de pesos.
Para evitar
nuevos casos de corrupción en México, WAC
inició una serie de medidas, entre ellas el diseño de un nuevo sistema de
comisiones, para que éstas sean apegadas a la ley; renovar su código de
conducta y ética empresarial, reorganizar la estructura de la empresa en
nuestro país y exigir certificaciones periódicas al gerente de finanzas, para
evitar pagos inapropiados a funcionarios del gobierno.
Según el informe entregado a la SEC,
los gastos legales y profesionales de WAC en Estados Unidos aumentaron en 2.5
millones de dólares al cierre de 2017, principalmente debido a gastos
adicionales relacionados con la investigación sobre sus operaciones en México.
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